sijoitusneuvoja

Sijoitusneuvojat ovat ammattilaisia, jotka tarjoavat avointa neuvontaa suosittelemalla asiakkailleen sopivia ratkaisuja talousasioihin. He antavat asiakkaille neuvontaa eläkevarojen tai vapaiden varojen sijoittamisesta arvopapereihin kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, keskinäisiin rahastoihin ja pörssilistattuihin rahastoihin. Sijoitusneuvojat palvelevat yksityishenkilöitä, kotitalouksia, perheitä ja pienyritysten omistajia.

Scope note

Excludes people working with large companies or institutions. Includes people working with individual clients and small companies.

Sääntelynäkökohdat

Voit tarkistaa komission ylläpitämästä säänneltyjen ammattien tietokannasta, onko tämä ammatti säännelty EU:n jäsenvaltioissa, ETA-maissa tai Sveitsissä ja millaisesta sääntelystä on kyse. Säänneltyjen ammattien tietokanta:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_fi

Narrower occupations

- sijoittajasuhdepäällikkö

- sijoitusneuvoja, yritykset

- sijoituspäällikkö

- sijoitusrahastoneuvoja

taidot / osaaminen

Olennaiset taidot ja osaaminen

analysoida markkinoiden taloudellista kehitystä analysoida taloudellista riskiä antaa sijoituksiin liittyviä neuvoja antaa tietoja rahoitustuotteista antaa tukea talouslaskelmien teossa arvioida asiakkaan varallisuuden riskejä arvioida taloudellista elinkelpoisuutta hankkia taloustietoja neuvoa talousasioissa selittää talousalan ammattikieltä seurata joukkovelkakirjamarkkinoita seurata osakemarkkinoita tarkistaa sijoitussalkkuja tulkita tilinpäätöstietoja yhdistää taloustietoja

Olennaiset tiedot

arvopaperit moderni portfolioteoria osakemarkkinat pankkitoiminta rahoitusmarkkinat rahoitusmenetelmät rahoitustuotteet

Vaihtoehtoiset taidot ja osaaminen

analysoida liiketoimintasuunnitelmia analysoida yrityksen taloudellista suorituskykyä arvioida osakkeen arvo etsiä uusia asiakkaita hallinnoida sopimuksia kehittää liikekumppanuuksia kehittää osakesalkkua keskustella pankkialan ammattilaisten kanssa laatia taloussuunnitelma markkinoida rahoitustuotteita soveltaa luottoriskipolitiikkaa suorittaa hallinnollisia tehtäviä tunnistaa asiakkaan tarpeet tutkia luottoluokituksia tutkia luottopisteytystä varmistaa asiakirjojen asianmukainen hallinta

Vaihtoehtoiset tiedot

kestävä rahoitus liiketoiminnan arvonmäärityksen tekniikat luotonvalvontaprosessit sosiaalivaikutteiset joukkovelkakirjalainat vaikutusinvestointi vakuuttamisen periaatteet vakuutuslajit vihreät joukkovelkakirjat

Käsitteen URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/38d9c76b-1a7b-4d65-879b-733ae7e9364e

Status

released

Occupations