rahoitussuunnittelija

Rahoitussuunnittelijat avustavat henkilöitä, jotka hoitavat erilaisia henkilökohtaisia rahoituskysymyksiä. He ovat erikoistuneet rahoitussuunnitteluun, kuten eläkesuunnitteluun, investointien suunnitteluun, riskinhallintaan ja vakuutussuunnitteluun sekä verosuunnitteluun. He antavat neuvoja asiakkaan tarpeiden mukaan laaditusta strategiasta. He varmistavat pankki- ja rahoitustietojen oikeellisuuden, soveltavat asiakaskeskeistä lähestymistapaa ja noudattavat eettisiä normeja.

Scope note

Includes wealth advisers

Sääntelynäkökohdat

Voit tarkistaa komission ylläpitämästä säänneltyjen ammattien tietokannasta, onko tämä ammatti säännelty EU:n jäsenvaltioissa, ETA-maissa tai Sveitsissä ja millaisesta sääntelystä on kyse. Säänneltyjen ammattien tietokanta:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_fi

Narrower occupations

- pankin asiakkuuspäällikkö

taidot / osaaminen

Olennaiset taidot ja osaaminen

analysoida mahdollisen asiakkaan luottotiedot antaa tietoja rahoitustuotteista antaa tukea talouslaskelmien teossa arvioida asiakkaan varallisuuden riskejä budjetoida rahoitustarpeiden määrittämiseksi hankkia taloustietoja käsitellä taloustapahtumia käyttää teknisen viestinnän taitoja laatia taloussuunnitelma neuvoa talousasioissa tarjota rahoituspalveluita tarkistaa sijoitussalkkuja tulkita tilinpäätöstietoja tunnistaa asiakkaan tarpeet yhdistää taloustietoja ylläpitää asiakkaiden luottohistoriaa

Olennaiset tiedot

asiakaspalvelu moderni portfolioteoria pankkitoiminta rahoitusmarkkinat sijoitusanalyysi talousennusteiden laatiminen taloustiede

Vaihtoehtoiset taidot ja osaaminen

analysoida lainoja analysoida liiketoimintatavoitteita analysoida markkinoiden taloudellista kehitystä analysoida taloudellista riskiä analysoida vakuutustarpeita analysoida yrityksen taloudellista suorituskykyä antaa sijoituksiin liittyviä neuvoja antaa verotuslainsäädäntöä koskevia tietoja arvioida kiinteistöjä arvioida velallisen taloudellista tilannetta avata pankkitilejä avustaa lainahakemuksissa avustaa testamentin laatimisessa hallinnoida eläkerahastoja hallita taloudellisia riskejä kehittää osakesalkkua kerätä taloustietoja keskustella pankkialan ammattilaisten kanssa laatia kiinteistön kauppa- tai vuokrasopimuksia laskea työsuhde-etuuksien määrä myydä vakuutuksia neuvoa verosuunnittelussa pitää kirjaa rahansiirroista seurata lainakantaa suojella asiakkaan etuja tiedottaa koroista toteuttaa rahoitusvälineitä koskevia transaktioita tutkia luottopisteytystä varmistaa asiakastyytyväisyys

Vaihtoehtoiset tiedot

arvopaperit eläkelajit kiinnelainat kiinteistömarkkinat kirjanpitotekniikat luottojärjestelmät osakemarkkinat rahoitustuotteet taloudellinen sääntely oikeudenkäyttöalueella taloushallinto ulkomaiset valuutat vakuuttamisen periaatteet vakuutuslajit verolainsäädäntö yrityslainat

Käsitteen URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations