financijski planer / financijska planerka

Financijski planeri pomažu osobama koje imaju razne osobne financijske probleme. Specijalizirani su za financijsko planiranje, kao što je planiranje umirovljenja, planiranje ulaganja, upravljanje rizikom i planiranje osiguranja te porezno planiranje. Savjetuju strategiju prilagođenu potrebama klijenta. Osiguravaju točnost bankovnih i drugih financijskih evidencija uz zadržavanje pristupa usmjerenog na korisnika u skladu s etičkim standardima.

Scope note

Includes wealth advisers

Alternativna oznaka

financijska planerka

financijski planer

osobna bankarica

osobni bankar

Regulatorni aspekt

Da biste doznali je li i kako je ovo zanimanje regulirano u državama članicama EU-a, zemljama EGP-a ili Švicarskoj, pogledajte bazu podataka Komisije o reguliranim profesijama. Baza podataka o reguliranim profesijama:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_hr

Narrower occupations

- voditelj/voditeljica poslovnih odnosa s klijentima

Vještine

Osnovne vještine i kompetencije

analizirati kreditnu povijest mogućih klijenata brinuti se o novčanim transakcijama izrađivati financijski plan izrađivati proračun za financijske potrebe nuditi financijske usluge objedinjavati financijske podatke preispitivati ulagačke portfelje prepoznavati potrebe klijenata prikupljati financijske informacije primjenjivati tehničke komunikacijske vještine procjenjivati rizik za imovinu klijenata pružati informacije o financijskim proizvodima pružati potporu u financijskim izračunima savjetovati o financijskim pitanjima tumačiti financijske izvještaje voditi informacije o kreditnoj povijesti klijenata

Osnovna znanja

analiza ulaganja bankarski poslovi ekonomija financijska tržišta financijsko predviđanje moderna teorija portfelja služba za korisnike

Dodatne vještine i kompetencije

analizirati financijska kretanja na tržištu analizirati financijske rezultate trgovačkog društva analizirati financijski rizik analizirati poslovne ciljeve analizirati potrebe za osiguranjem analizirati zajmove informirati o kamatnim stopama izračunavati naknade zaposlenika jamčiti zadovoljstvo klijenta komunicirati sa stručnjacima u banci otvarati bankovne račune pomagati pri pisanju oporuke pomagati pri podnošenju zahtjeva za kredit pratiti kreditni portfelj prikupljati financijske podatke pripremati ugovore o nekretnini pripremati ulagački portfelj procjenjivati financijsko stanje dužnika procjenjivati nekretnine prodavati osiguranje provjeriti kreditne bodove raditi s financijskim instrumentima savjetovati o poreznom planiranju savjetovati o ulaganjima upravljati financijskim rizikom upravljati mirovinskim fondovima voditi evidenciju o financijskim transakcijama širiti informacije o poreznom zakonodavstvu štititi interese klijenata

Dodatna znanja

burza financijski nadzor financijski proizvodi financijsko upravljanje hipotekarni kredit kreditni sustavi načela osiguranja porezni propisi poslovni zajmovi računovodstveni postupci strana valuta tržište nekretnina vrijednosni papiri vrste mirovina vrste osiguranja

URI koncepta

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations