consulente finanziario

I consulenti finanziari sono professionisti che offrono una consulenza trasparente raccomandando ai clienti soluzioni adeguate in ambito finanziario. Forniscono ai clienti consigli riguardo all’investimento di fondi pensione o fondi liberi in titoli come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa. Si rivolgono a singoli individui, famiglie, famiglie e proprietari di piccole imprese.

Scope note

Excludes people working with large companies or institutions. Includes people working with individual clients and small companies.

Aspetto regolamentare

Per verificare se e come tale professione è regolamentata negli Stati membri dell'UE, nei paesi del SEE o in Svizzera, si prega di consultare la banca dati delle professioni regolamentate della Commissione. Banca dati delle professioni regolamentate:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_it

Narrower occupations

- assistente alla gestione di fondi di investimento

- consulente finanziario corporate

- gestore di investimenti

- responsabile relazioni con gli investitori

abilità / competenze

Abilità e competenze essenziali

analizzare il rischio finanziario analizzare le tendenze del mercato finanziario fornire consulenza in materia finanziaria fornire informazioni sui prodotti finanziari fornire sostegno per il calcolo finanziario interpretare i bilanci d’esercizio monitorare il mercato azionario monitorare il mercato obbligazionario offrire consulenza in materia di investimenti ottenere le informazioni finanziarie riesaminare i portafogli di investimento sintetizzare le informazioni finanziarie spiegare il gergo finanziario valutare i rischi patrimoniali dei clienti valutare la fattibilità finanziaria

Conoscenze essenziali

attività bancarie mercati finanziari mercato azionario metodi di finanziamento moderna teoria di portafoglio prodotti finanziari titoli

Abilità e competenze opzionali

analizzare i piani economici analizzare le prestazioni finanziarie di un’impresa applicare la politica di rischio del credito comunicare con i professionisti del settore bancario consultare il punteggio sull’affidabilità creditizia esaminare i rating di credito garantire una gestione adeguata dei documenti gestire i contratti individuare i desideri del cliente produrre un piano finanziario promuovere i prodotti finanziari reperire nuovi clienti stabilire relazioni commerciali sviluppare un portafoglio di investimento svolgere le mansioni di segreteria valutare il prezzo delle azioni

Conoscenze opzionali

finanza sostenibile investimento a impatto sociale obbligazioni sociali obbligazioni verdi principi di assicurazione processi di controllo del credito tecniche di valutazione aziendale tipi di assicurazione

URI del concetto

http://data.europa.eu/esco/occupation/38d9c76b-1a7b-4d65-879b-733ae7e9364e

Status

released

Occupations