gestore delle relazioni bancarie

I gestori delle relazioni bancarie mantengono e ampliano le relazioni con clienti esistenti e potenziali. Utilizzano tecniche di vendita incrociata per fornire consulenza ai clienti e vendere diversi prodotti e servizi bancari e finanziari. Gestiscono inoltre le relazioni con i clienti e sono responsabili dell’ottimizzazione dei risultati operativi e della soddisfazione dei clienti.

Aspetto regolamentare

Per verificare se e come tale professione è regolamentata negli Stati membri dell'UE, nei paesi del SEE o in Svizzera, si prega di consultare la banca dati delle professioni regolamentate della Commissione. Banca dati delle professioni regolamentate:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_it

abilità / competenze

Abilità e competenze essenziali

collaborare con i dirigenti fornire le relazioni sulle analisi costi-benefici applicare le politiche finanziarie consultare il punteggio sull’affidabilità creditizia reperire nuovi clienti fornire informazioni sui prodotti finanziari fornire consulenza in materia finanziaria ottenere le informazioni finanziarie offrire consulenza in materia di investimenti osservare le norme aziendali applicare le competenze tecniche di comunicazione impegnarsi per far crescere l’azienda individuare i desideri del cliente pianificare le procedure di salute e sicurezza produrre un piano finanziario tenere rapporti con i clienti offrire i servizi finanziari

Conoscenze essenziali

gestione finanziaria competenza giurisdizionale finanziaria responsabilità sociale delle imprese servizio clienti prodotti finanziari rendiconti d’esercizio analisi finanziaria mercati finanziari

Abilità e competenze opzionali

negoziare con le parti interessate analizzare le tendenze del mercato finanziario stabilire relazioni commerciali effettuare la revisione dei conti fornire consulenza sul rating di credito comunicare con i professionisti del settore bancario fornire assistenza per le domande di prestito gestire il rischio finanziario applicare la politica di rischio del credito monitorare il mercato azionario analizzare il rischio finanziario garantire il rispetto della normativa aziendale esaminare i rating di credito fornire informazioni sui tassi di interesse analizzare le prestazioni finanziarie di un’impresa utilizzare gli strumenti finanziari presentare report monitorare il portafoglio prestiti

Conoscenze opzionali

prestiti alle imprese mutui normativa fiscale principi di assicurazione principi di gestione aziendale titoli tecniche contabili valuta estera economia tipi di assicurazione

URI del concetto

http://data.europa.eu/esco/occupation/d96de969-d43d-4082-8559-7fc35484a217

Status

released