gestore delle relazioni bancarie

I gestori delle relazioni bancarie mantengono e ampliano le relazioni con clienti esistenti e potenziali. Utilizzano tecniche di vendita incrociata per fornire consulenza ai clienti e vendere diversi prodotti e servizi bancari e finanziari. Gestiscono inoltre le relazioni con i clienti e sono responsabili dell’ottimizzazione dei risultati operativi e della soddisfazione dei clienti.

Aspetto regolamentare

Per verificare se e come tale professione è regolamentata negli Stati membri dell'UE, nei paesi del SEE o in Svizzera, si prega di consultare la banca dati delle professioni regolamentate della Commissione. Banca dati delle professioni regolamentate:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_it

abilità / competenze

Abilità e competenze essenziali

applicare le competenze tecniche di comunicazione applicare le politiche finanziarie collaborare con i dirigenti consultare il punteggio sull’affidabilità creditizia fornire consulenza in materia finanziaria fornire informazioni sui prodotti finanziari fornire le relazioni sulle analisi costi-benefici impegnarsi per far crescere l’azienda individuare i desideri del cliente offrire consulenza in materia di investimenti offrire i servizi finanziari osservare le norme aziendali ottenere le informazioni finanziarie produrre un piano finanziario reperire nuovi clienti tenere rapporti con i clienti

Conoscenze essenziali

analisi finanziaria competenza giurisdizionale finanziaria gestione finanziaria mercati finanziari prodotti finanziari rendiconti d’esercizio responsabilità sociale delle imprese servizio clienti software per attività bancarie essenziali

Abilità e competenze opzionali

analizzare i piani economici analizzare il rischio finanziario analizzare le prestazioni finanziarie di un’impresa analizzare le tendenze del mercato finanziario applicare la politica di rischio del credito comunicare con i professionisti del settore bancario effettuare la revisione dei conti esaminare i rating di credito fornire assistenza per le domande di prestito fornire consulenza sul rating di credito fornire informazioni sui tassi di interesse garantire il rispetto della normativa aziendale gestire il rischio finanziario monitorare il mercato azionario monitorare il portafoglio prestiti negoziare con le parti interessate pianificare procedure per la salute e la sicurezza presentare report stabilire relazioni commerciali utilizzare gli strumenti finanziari

Conoscenze opzionali

economia marketing relazionale mutui normativa fiscale prestiti alle imprese principi di assicurazione principi di gestione aziendale tecniche contabili tipi di assicurazione titoli valuta estera

abilità / competenze

Stato del concetto

URI del concetto

http://data.europa.eu/esco/occupation/d96de969-d43d-4082-8559-7fc35484a217

Stato

released

Occupations