pianificatore finanziario

I pianificatori finanziari forniscono assistenza in merito a varie questioni finanziarie personali. Sono specializzati nella pianificazione finanziaria, come la pianificazione previdenziale, la pianificazione degli investimenti, la pianificazione assicurativa e della gestione del rischio e la pianificazione fiscale. Raccomandano strategie su misura per le esigenze dei clienti. Assicurano l’accuratezza dei movimenti bancari e finanziari di altro tipo, mantenendo un approccio orientato al cliente e rispettando norme etiche.

Scope note

Includes wealth advisers

Etichetta alternativa

financial planner

Aspetto regolamentare

Per verificare se e come tale professione è regolamentata negli Stati membri dell'UE, nei paesi del SEE o in Svizzera, si prega di consultare la banca dati delle professioni regolamentate della Commissione. Banca dati delle professioni regolamentate:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_it

Occupazioni più specifiche

- gestore delle relazioni bancarie

abilità / competenze

Abilità e competenze essenziali

analizzare le informazioni relative alla storia creditizia e alla capacità di rimborso di potenziali clienti applicare le competenze tecniche di comunicazione fornire consulenza in materia finanziaria fornire informazioni sui prodotti finanziari fornire sostegno per il calcolo finanziario gestire le transazioni finanziarie individuare i desideri del cliente interpretare i bilanci d’esercizio mantenere uno storico dei crediti dei clienti offrire i servizi finanziari ottenere le informazioni finanziarie preventivare le esigenze finanziarie produrre un piano finanziario riesaminare i portafogli di investimento sintetizzare le informazioni finanziarie valutare i rischi patrimoniali dei clienti

Conoscenze essenziali

analisi degli investimenti attività bancarie economia mercati finanziari moderna teoria di portafoglio previsioni finanziarie servizio clienti

Abilità e competenze opzionali

analizzare i bisogni assicurativi analizzare i piani economici analizzare i prestiti analizzare il rischio finanziario analizzare le prestazioni finanziarie di un’impresa analizzare le tendenze del mercato finanziario aprire conti bancari calcolare le indennità dei dipendenti comunicare con i professionisti del settore bancario consultare il punteggio sull’affidabilità creditizia divulgare le informazioni sulla normativa fiscale fornire assistenza per la stesura del testamento fornire assistenza per le domande di prestito fornire consulenza sulla pianificazione fiscale fornire informazioni sui tassi di interesse garantire la soddisfazione del cliente gestire i fondi pensione gestire il rischio finanziario monitorare il portafoglio prestiti offrire consulenza in materia di investimenti preparare un contratto immobiliare raccogliere i dati finanziari sviluppare un portafoglio di investimento tenere un archivio delle transazioni finanziarie tutelare gli interessi del cliente utilizzare gli strumenti finanziari valutare la situazione finanziaria del debitore valutare le proprietà vendere prodotti e servizi assicurativi

Conoscenze opzionali

competenza giurisdizionale finanziaria gestione finanziaria mercato azionario mercato immobiliare mutui normativa fiscale prestiti alle imprese principi di assicurazione prodotti finanziari sistemi di credito tecniche contabili tipi di assicurazione tipi di pensione titoli valuta estera

abilità / competenze

Stato del concetto

URI del concetto

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Stato

released

Occupations