finansplanlegger

Finansplanleggere bistår folk med å håndtere forskjellige personlige økonomiske spørsmål. De er spesialisert på økonomisk planlegging, som pensjonsplanlegging, investeringsplanlegging, risikostyring, forsikringsplanlegging og skatteplanlegging. De gir råd om en strategi skreddersydd klientens behov. De sørger for at bankopplysninger og annen finansiell informasjon er riktig, bruker en kundeorientert metode og følger etiske standarder.

Scope note

Includes wealth advisers

Regulering

Sjekk Kommisjonens database over regulerte yrker for å finne ut om dette yrket er regulert i EUs medlemsstater, EØS-landene og Sveits. Database over regulerte yrker:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_no

Narrower occupations

- ansvarlig for kunderelasjoner

Skills & Competences

Nødvendige ferdigheter og kompetanse

analysere kreditthistorikken til potensielle kunder anvende tekniske kommunikasjonsevner budsjettere for finansielle behov føre registre over klienters kreditthistorie gi råd om økonomiske forhold gi støtte ved finansiell beregning gjennomgå investeringsporteføljer håndtere finansielle transaksjoner identifisere kundens behov innhente finansiell informasjon lage en finansiell plan oppgi finansiell produktinformasjon sammenstille finansiell informasjon tilby finansielle tjenester tolke finansregnskap vurdere risikoer for kunders aktiva

Nødvendig kunnskap

bankvirksomhet finansmarkeder investeringsanalyse kundeservice moderne porteføljeteori økonomi økonomiske prognoser

Ønskede ferdigheter og kompetanse

administrere pensjonsmidler analysere de økonomiske resultatene til et selskap analysere finansiell risiko analysere forretningsplaner analysere forsikringsbehov analysere kredittskår analysere lån analysere økonomiske markedstrender beregne ansattes ytelser beskytte kundeinteresser betjene finansielle instrumenter bistå med lånesøknader bistå med testamentskriving forberede kontrakter for fast eiendom formidle informasjon om skattelovgivning føre registre over økonomiske transaksjoner garantere kundetilfredshet gi råd om investering gi råd om skatteplanlegging informere om rentesatser kommunisere med bankfagfolk opprette bankkontoer overvåke utlånsportefølje samle inn finansielle data selge forsikring styre finansiell risiko utvikle investeringsportefølje verdsette eiendom vurdere debitors finansielle situasjon

Ønsket kunnskap

aksjemarked boliglån eiendomsmarkedet finansiell jurisdiksjon finansielle produkter forsikringstyper gjeldssystemer pensjonstyper prinsipper for forsikring regnskapsteknikker skattelov utenlandsk valuta verdipapirer virksomhetslån økonomistyring

Skills & Competences

Concept status

Begrep URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations