planificator financiar

Planificatorii financiari asistă persoanele care se confruntă cu diverse probleme financiare personale. Sunt specializați în planificare financiară, cum ar fi planificarea pensionării, planificarea investițiilor, gestionarea riscurilor și planificarea asigurărilor, și în planificare fiscală. Recomandă o strategie adaptată la nevoile clientului. Asigură exactitatea evidențelor bancare și a altor documente financiare, menținând în același timp o abordare orientată către client și respectând standardele etice.

Scope note

Includes wealth advisers

Etichetă alternativă

planificator

consilier financiar

practician în planificare financiară

consilier financiar personal

planificator financiar personal

consilier financiar independent

bancher personal

Aspect de reglementare

Pentru a vedea dacă și cum este reglementată această ocupație în statele membre ale UE, țările din SEE sau Elveția, vă invităm să consultați baza de date a Comisiei cu profesiile reglementate. Baza de date cu profesiile reglementate:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_ro

Narrower occupations

- manager relații cu clienții băncii

aptitudini / competenţe

Aptitudini și competențe esențiale

obține informații financiare oferă servicii financiare interpretează situațiile financiare revizuiește portofolii investiționale oferă informații despre produse financiare creează un plan financiar aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic ține evidența istoricului de creditare al clienților oferă consultanță financiară identifică nevoile clienților sintetizează informațiile financiare oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare analizează istoricul de creditare al clienților potențiali evaluează riscurile activelor clienților gestionează tranzacțiile financiare calculează bugetul pentru nevoi financiare

Cunoștințe esențiale

economie piețe financiare activități bancare previziuni financiare teoria modernă a portofoliului servicii pentru clienți analiza investițiilor

Aptitudini și competențe opționale

calculează prestațiile angajaților gestionează fonduri de pensii oferă consiliere cu privire la investiții monitorizează portofoliul de credite analizează obiectivele de afaceri oferă ajutor pentru scrierea testamentului comunică cu profesioniști din sectorul bancar dezvoltă un portofoliu de investiții evaluează proprietăți analizează nevoile în materie de asigurări colectează date financiare analizează tendințele de pe piețele financiare deschide conturi bancare oferă consultanță privind planificarea fiscală oferă ajutor în ceea ce privește cererile de credit protejează interesele clientului garantează satisfacerea clientului analizează împrumuturi analizează performanța financiară a unei societăți gestionează riscurile financiare consultă punctajul de bonitate redactează un contract imobiliar diseminează informațiile privind legislația fiscală păstrează înregistrări ale tranzacțiilor financiare vinde produse de asigurare operează cu instrumente financiare evaluează situația financiară a debitorului analizează riscul financiar informează cu privire la ratele dobânzilor

Cunoștințe opționale

tipuri de asigurări legislație fiscală tipuri de pensii principiile asigurării jurisdicție financiară bursă valute titluri de valoare credite ipotecare gestiune financiară tehnici de contabilitate împrumuturi pentru întreprinderi sisteme de gestiune a datoriei piața imobiliară produse financiare

Concept URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released