specialist în dezvoltarea de planuri financiare

Planificatorii financiari asistă persoanele care se confruntă cu diverse probleme financiare personale. Sunt specializați în planificare financiară, cum ar fi planificarea pensionării, planificarea investițiilor, gestionarea riscurilor și planificarea asigurărilor, și în planificare fiscală. Recomandă o strategie adaptată la nevoile clientului. Asigură exactitatea evidențelor bancare și a altor documente financiare, menținând în același timp o abordare orientată către client și respectând standardele etice.

Scope note

Includes wealth advisers

Etichetă alternativă

bancher personal

consilier financiar

consilier financiar independent

consilier financiar personal

planificator

planificator financiar personal

practician în planificare financiară

Aspect de reglementare

Pentru a vedea dacă și cum este reglementată această ocupație în statele membre ale UE, țările din SEE sau Elveția, vă invităm să consultați baza de date a Comisiei cu profesiile reglementate. Baza de date cu profesiile reglementate:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_ro

Ocupații mai restrânse

- manager relații cu clienții băncii

aptitudini / competenţe

Aptitudini și competențe esențiale

analizează istoricul de creditare al clienților potențiali aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic calculează bugetul pentru nevoi financiare creează un plan financiar evaluează riscurile activelor clienților gestionează tranzacțiile financiare identifică nevoile clienților interpretează situațiile financiare obține informații financiare oferă consultanță financiară oferă informații despre produse financiare oferă servicii financiare oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare revizuiește portofolii investiționale sintetizează informațiile financiare ține evidența istoricului de creditare al clienților

Cunoștințe esențiale

activități bancare analiza investițiilor economie piețe financiare previziuni financiare servicii pentru clienți teoria modernă a portofoliului

Aptitudini și competențe opționale

analizează nevoile în materie de asigurări analizează performanța financiară a unei societăți analizează planuri de afaceri analizează riscul financiar analizează tendințele de pe piețele financiare analizează împrumuturi calculează prestațiile angajaților colectează date financiare comunică cu profesioniști din sectorul bancar consultă punctajul de bonitate deschide conturi bancare dezvoltă un portofoliu de investiții diseminează informațiile privind legislația fiscală evaluează proprietăți evaluează situația financiară a debitorului garantează satisfacerea clientului gestionează fonduri de pensii gestionează riscurile financiare informează cu privire la ratele dobânzilor monitorizează portofoliul de credite oferă ajutor pentru scrierea testamentului oferă ajutor în ceea ce privește cererile de credit oferă consiliere cu privire la investiții oferă consultanță privind planificarea fiscală operează cu instrumente financiare protejează interesele clientului păstrează înregistrări ale tranzacțiilor financiare redactează un contract imobiliar vinde produse de asigurare

Cunoștințe opționale

bursă credite ipotecare gestiune financiară jurisdicție financiară legislație fiscală piața imobiliară principiile asigurării produse financiare sisteme de gestiune a datoriei tehnici de contabilitate tipuri de asigurări tipuri de pensii titluri de valoare valute împrumuturi pentru întreprinderi

aptitudini / competenţe

Statutul conceptului

Concept URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Stare

released

Occupations

planificator financiar

Prezentare generală a conceptului

aptitudini / competenţe

aptitudini / competenţe

Statutul conceptului