finančný plánovač/finančná plánovačka

Finanční plánovači pomáhajú ľuďom, ktorí riešia rôzne osobné finančné otázky. Špecializujú sa na finančné plánovanie, ako je plánovanie dôchodkov, investičné plánovanie, riadenie rizík a plánovanie poistenia a daňové plánovanie. Poskytujú poradenstvo v súvislosti so stratégiou prispôsobenou potrebám klienta. Zabezpečujú presnosť bankových a iných finančných záznamov a zachovávajú prístup orientovaný na zákazníka a dodržiavanie etických noriem.

Scope note

Includes wealth advisers

Alternatívne označenie

finančná plánovačka

finančný plánovač

Regulačný aspekt

Údaje o tom, či a ako je toto povolanie regulované v členských štátoch EÚ, krajinách EHP alebo vo Švajčiarsku, nájdete v databáze Komisie obsahujúcej regulované povolania. Databáza regulovaných povolaní:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_sk

Narrower occupations

- manažér/manažérka vzťahového bankovníctva

zručnosti / kompetencie

Základné zručnosti a kompetencie

analyzovať úverovú históriu potenciálnych zákazníkov identifikovať potreby zákazníkov interpretovať účtovné závierky ponúkať finančné služby poskytovať informácie o finančnom produkte poskytovať podporu pri finančných výpočtoch poskytovať poradenstvo vo finančných záležitostiach posúdiť riziká spojené s majetkom klienta preskúmať investičné portfóliá uplatniť zručnosti týkajúce sa technickej komunikácie uplatňovať syntézu pri finančných informáciách viesť záznamy o úverovej histórii zákazníkov vypracovať finančný plán zabezpečovať finančné transakcie zohľadniť v rozpočte finančné potreby získať finančné informácie

Základné znalosti

analýza investície bankové činnosti ekonómia finančné prognózy finančné trhy moderná teória portfólia služby zákazníkom

Fakultatívne zručnosti a kompetencie

analyzovať finančné riziko analyzovať finančnú výkonnosť spoločnosti analyzovať podnikateľské ciele analyzovať poistné potreby analyzovať pôžičky analyzovať trendy na finančnom trhu bodové hodnotenie kreditného rizika chrániť záujmy klienta komunikovať s pracovníkmi v oblasti bankovníctva monitorovať portfólio pôžičiek oceniť majetok otvárať bankové účty pomáhať pri písaní závetu pomáhať pri žiadostiach o pôžičku poskytovať informácie o daňových právnych predpisoch poskytovať informácie o úrokových sadzbách poskytovať poradenstvo v oblasti daňového plánovania posúdiť finančnú situáciu dlžníka používať finančné nástroje predávať poistenie pripraviť zmluvu o nehnuteľnosti radiť v oblasti investícií riadiť finančné riziká spravovať dôchodkové fondy uchovávať záznamy o finančných transakciách vypočítať dávky pre zamestnancov vytvoriť investičné portfólio zaručiť spokojnosť zákazníkov zozbierať finančné údaje

Fakultatívne znalosti

akciový trh cenné papiere daňové právne predpisy dlhové systémy druhy dôchodkov druhy poistenia finančné produkty finančné riadenie hypotekárne úvery jurisdikcia vo finančnej oblasti podnikateľský úver princípy poistenia trh s nehnuteľnosťami zahraničná mena účtovné techniky

URI – koncept

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations