finansiell planerare

Finansiella planerare hjälper människor med olika personliga ekonomiska problem. De är specialiserade på finansiell planering, t.ex. pensionsplanering, investeringsplanering, riskhantering, försäkringsplanering och skatteplanering. De rekommenderar en strategi som är anpassad till kundens behov. De säkerställer att bankregister och övriga finansiella register är korrekta, bibehåller ett kundorienterat förhållningssätt och följer etiska normer.

Scope note

Includes wealth advisers

Rättslig aspekt

För att se om och hur detta yrke är reglerat i EU-länderna, EES-länderna eller Schweiz, se kommissionens databas över reglerade yrken. Databasen över reglerade yrken:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_sv

Narrower occupations

- kundrådgivare inom bank och finans

färdigheter / kompetenser

Nödvändiga färdigheter/kompetenser

tillhandahålla information om finansiella produkter upprätta en finansiell plan identifiera kundbehov budgetera för finansiella behov tolka rapporter förklara teknisk information gå igenom investeringsportföljer analysera potentiella kunders kredithistorik inhämta finansiell information sammanställa finansiell information dokumentera klienters kredithistorik sköta ekonomiska transaktioner ge stöd vid finansiell beräkning erbjuda finansiella tjänster ge råd om ekonomiska frågor bedöma risker med klienters tillgångar

Nödvändig kunskap

kundservice modern portföljteori ekonomi bankverksamhet finansiell marknad ekonomiska prognoser investeringsanalys

Kompletterande färdigheter/kompetenser

analysera ett företags ekonomiska resultat kommunicera med banktjänstemän analysera finansiell risk sälja försäkringar analysera försäkringsbehov utföra kreditvärdering ge råd om investeringar samla in finansiella uppgifter sprida information om skattelagstiftning arbeta med finansiella instrument hjälpa till med låneansökningar bedöma gäldenärens ekonomiska situation analysera finansiella trender på marknaden värdera fastigheter ta fram en investeringsportfölj hantera ekonomiska risker bistå vid upprättande av testamenten övervaka låneportfölj se till att kunderna är nöjda förvalta pensionsfonder beräkna förmåner för anställda analysera affärsmål ge råd om skatteplanering värna klientens intressen analysera lån informera om räntor förbereda fastighetskontrakt öppna bankkonton föra register över finansiella transaktioner

Kompletterande kunskap

affärslån bokföringsmetoder pensionstyper finansiella produkter värdepapper försäkringstyper skattelagstiftning utländsk valuta fastighetsmarknad försäkringsprinciper ekonomisk förvaltning finansiell jurisdiktion aktiemarknaden hypotekslån skuldhanteringssystem

Begreppets URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released