finansiell planerare

Finansiella planerare hjälper människor med olika personliga ekonomiska problem. De är specialiserade på finansiell planering, t.ex. pensionsplanering, investeringsplanering, riskhantering, försäkringsplanering och skatteplanering. De rekommenderar en strategi som är anpassad till kundens behov. De säkerställer att bankregister och övriga finansiella register är korrekta, bibehåller ett kundorienterat förhållningssätt och följer etiska normer.

Scope note

Includes wealth advisers

Rättslig aspekt

För att se om och hur detta yrke är reglerat i EU-länderna, EES-länderna eller Schweiz, se kommissionens databas över reglerade yrken. Databasen över reglerade yrken:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_sv

Narrower occupations

- kundrådgivare inom bank och finans

färdigheter / kompetenser

Nödvändiga färdigheter/kompetenser

erbjuda finansiella tjänster ge råd om ekonomiska frågor upprätta en finansiell plan ge stöd vid finansiell beräkning sköta ekonomiska transaktioner sammanställa finansiell information tolka rapporter tillhandahålla information om finansiella produkter gå igenom investeringsportföljer bedöma risker med klienters tillgångar inhämta finansiell information analysera potentiella kunders kredithistorik identifiera kundbehov budgetera för finansiella behov förklara teknisk information dokumentera klienters kredithistorik

Nödvändig kunskap

ekonomiska prognoser finansiell marknad investeringsanalys kundservice modern portföljteori ekonomi bankverksamhet

Kompletterande färdigheter/kompetenser

analysera ett företags ekonomiska resultat se till att kunderna är nöjda analysera lån öppna bankkonton hjälpa till med låneansökningar samla in finansiella uppgifter värna klientens intressen analysera affärsmål bedöma gäldenärens ekonomiska situation arbeta med finansiella instrument utföra kreditvärdering förvalta pensionsfonder ge råd om skatteplanering beräkna förmåner för anställda sälja försäkringar sprida information om skattelagstiftning ge råd om investeringar analysera finansiell risk kommunicera med banktjänstemän hantera ekonomiska risker analysera finansiella trender på marknaden övervaka låneportfölj analysera försäkringsbehov informera om räntor bistå vid upprättande av testamenten värdera fastigheter ta fram en investeringsportfölj föra register över finansiella transaktioner förbereda fastighetskontrakt

Kompletterande kunskap

fastighetsmarknad finansiell jurisdiktion skuldhanteringssystem ekonomisk förvaltning utländsk valuta skattelagstiftning hypotekslån pensionstyper aktiemarknaden bokföringsmetoder värdepapper försäkringstyper finansiella produkter affärslån försäkringsprinciper

Begreppets URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released