finansiell planerare

Finansiella planerare hjälper människor med olika personliga ekonomiska problem. De är specialiserade på finansiell planering, t.ex. pensionsplanering, investeringsplanering, riskhantering, försäkringsplanering och skatteplanering. De rekommenderar en strategi som är anpassad till kundens behov. De säkerställer att bankregister och övriga finansiella register är korrekta, bibehåller ett kundorienterat förhållningssätt och följer etiska normer.

Scope note

Includes wealth advisers

Rättslig aspekt

För att se om och hur detta yrke är reglerat i EU-länderna, EES-länderna eller Schweiz, se kommissionens databas över reglerade yrken. Databasen över reglerade yrken:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_sv

Snävare yrken

- kundrådgivare inom bank och finans

färdigheter / kompetenser

Nödvändiga färdigheter/kompetenser

analysera potentiella kunders kredithistorik bedöma risker med klienters tillgångar budgetera för finansiella behov dokumentera klienters kredithistorik erbjuda finansiella tjänster förklara teknisk information ge råd om ekonomiska frågor ge stöd vid finansiell beräkning gå igenom investeringsportföljer identifiera kundbehov inhämta finansiell information sammanställa finansiell information sköta ekonomiska transaktioner tillhandahålla information om finansiella produkter tolka rapporter upprätta en finansiell plan

Nödvändig kunskap

bankverksamhet ekonomi ekonomiska prognoser finansiell marknad investeringsanalys kundservice modern portföljteori

Kompletterande färdigheter/kompetenser

analysera ett företags ekonomiska resultat analysera finansiell risk analysera finansiella trender på marknaden analysera försäkringsbehov analysera lån analysera verksamhetsplaner arbeta med finansiella instrument bedöma gäldenärens ekonomiska situation beräkna förmåner för anställda bistå vid upprättande av testamenten föra register över finansiella transaktioner förbereda fastighetskontrakt förvalta pensionsfonder ge råd om investeringar ge råd om skatteplanering hantera ekonomiska risker hjälpa till med låneansökningar informera om räntor kommunicera med banktjänstemän samla in finansiella uppgifter se till att kunderna är nöjda sprida information om skattelagstiftning sälja försäkringar ta fram en investeringsportfölj utföra kreditvärdering värdera fastigheter värna klientens intressen öppna bankkonton övervaka låneportfölj

Kompletterande kunskap

affärslån aktiemarknaden bokföringsmetoder ekonomisk förvaltning fastighetsmarknad finansiell jurisdiktion finansiella produkter försäkringsprinciper försäkringstyper hypotekslån pensionstyper skattelagstiftning skuldhanteringssystem utländsk valuta värdepapper

färdigheter / kompetenser

Begreppsstatus

Begreppets URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations