Consultor financeiro/Consultora financeira

Os consultores financeiros ajudam as pessoas a lidarem com várias questões financeiras pessoais. São especializados no planeamento financeiro, como planos de reforma, no planeamento do investimento, na gestão dos riscos e no planeamento de seguros, bem como no planeamento fiscal. Aconselham uma estratégia adaptada às necessidades do cliente. Asseguram a exatidão dos registos bancários e de outros registos financeiros, mantendo simultaneamente uma abordagem orientada para o cliente e seguindo as normas éticas.

Scope note

Includes wealth advisers

Etiqueta alternativa

Assessora financeira

Assessor financeiro

Consultora financeira

Consultor financeiro

Aspeto regulamentar

Para saber como esta profissão é regulamentada nos Estados-Membros da UE, nos países do EEE ou na Suíça, consulte a base de dados das profissões regulamentadas da Comissão. Base de dados das profissões regulamentadas:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_pt

Narrower occupations

- Gestor de conta bancária/Gestora de conta bancária

aptidões / competências

Aptidões/competências essenciais

aconselhar sobre questões financeiras analisar o histórico de crédito de potenciais clientes aplicar competências técnicas de comunicação avaliar riscos associados a ativos de clientes criar um plano financeiro determinar as necessidades dos clientes fornecer informações sobre produtos financeiros interpretar demonstrações financeiras manter históricos de crédito dos clientes obter informações financeiras oferecer serviços financeiros orçamentar necessidades financeiras prestar apoio em cálculo financeiro rever carteiras de investimento sintetizar informações financeiras tratar das transações financeiras

Conhecimentos essenciais

análise de investimento atividades bancárias economia mercados financeiros previsão financeira serviço ao cliente teoria moderna de gestão de carteira

Aptidões/competências opcionais

abrir contas bancárias aconselhar sobre investimentos aconselhar sobre planeamento fiscal analisar empréstimos concedidos analisar necessidades de seguro analisar o desempenho financeiro de uma empresa analisar planos de negócios analisar risco financeiro analisar tendências do mercado financeiro avaliar a situação financeira de devedores avaliar propriedades calcular prestações dos trabalhadores comunicar com profissionais bancários consultar pontuação de crédito desenvolver uma carteira de investimento divulgar informações sobre legislação fiscal garantir a satisfação dos clientes gerir fundos de pensões gerir instrumentos financeiros gerir risco financeiro informar sobre taxas de juro manter registos de transações financeiras monitorizar carteiras de empréstimos preparar contratos de mediação imobiliária prestar assistência em pedidos de empréstimo prestar assistência na redação de testamentos proteger os interesses do cliente reunir dados financeiros vender seguros

Conhecimentos opcionais

empréstimos comerciais empréstimos hipotecários gestão financeira jurisdição financeira legislação fiscal mercado bolsista mercado imobiliário moeda estrangeira princípios de seguro produtos financeiros sistemas de dívida tipos de pensões tipos de seguro técnicas contabilísticas valores mobiliários

aptidões / competências

URI do conceito

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations