finančni načrtovalec/finančna načrtovalka

Finančni načrtovalci/finančne načrtovalke pomagajo ljudem, ki se ukvarjajo z različnimi osebnimi finančnimi težavami. So specializirani za finančno načrtovanje, kot so pokojninsko načrtovanje, načrtovanje naložb, upravljanje tveganj in načrtovanje zavarovanja ter davčno načrtovanje. Priporočajo strategijo, prilagojeno potrebam stranke. Zagotavljajo točnost bančnih in drugih finančnih evidenc, hkrati pa ohranjajo pristop, usmerjen v stranke, in upoštevajo etične standarde.

Scope note

Includes wealth advisers

Druga oznaka

finančna načrtovalka

finančna svetovalka

finančni načrtovalec

finančni svetovalec

osebna finančna svetovalka

osebni finančni svetovalec

Regulativni vidik

Informacije o tem, ali in kako je ta poklic reguliran v državah članicah EU, državah EGP ali Švici, so na voljo v zbirki podatkov Komisije o reguliranih poklicih. Zbirka podatkov o reguliranih poklicih:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_sl

Narrower occupations

- uslužbenec/uslužbenka za poslovanje s strankami

spretnosti / kompetence

Bistvene spretnosti in kompetence

analizirati zgodovino kreditne sposobnosti potencialnih strank nuditi pomoč pri finančnih izračunih ocenjevati finančne potrebe ocenjevati tveganja za strankino premoženje opredeliti potrebe strank ponujati finančne storitve pregledovati naložbene portfelje pridobivati finančne informacije pripraviti finančni načrt razlagati računovodske izkaze svetovati o finančnih zadevah uporabljati tehnične komunikacijske spretnosti voditi finančne transakcije voditi zgodovino preteklega plačevanja kreditov zagotavljati informacije o finančnih produktih združevati finančne informacije

Bistveno znanje

analiza naložb bančne dejavnosti ekonomija finančni trgi finančno napovedovanje moderna teorija portfelja storitve za stranke

Neobvezne spretnosti in kompetence

analizirati finančno tveganje analizirati poslovne načrte analizirati poslovni izid družbe analizirati posojila analizirati potrebe po zavarovanju analizirati trende na finančnem trgu izračunavati prejemke zaposlenih komunicirati z bančnimi strokovnjaki nadzorovati portfelj kreditov oblikovati naložbeni portfelj obveščati o obrestnih merah obvladovati finančna tveganja ocenjevati dolžnikovo finančno stanje odpirati bančne račune pomagati pri sestavljanju oporok pomagati pri vložitvi vlog za posojilo preveriti bonitetno oceno pripravljati nepremičninsko pogodbo prodajati zavarovanja svetovati o davčnem načrtovanju svetovati o naložbah upravljati finančne instrumente upravljati pokojninske sklade voditi evidenco finančnih transakcij vrednotiti zemljišča zagotavljati zadovoljstvo strank zbirati finančne podatke širiti informacije o davčni zakonodaji ščititi interese strank

Neobvezno znanje

davčna zakonodaja dolžniški sistemi finančna pristojnost finančni produkti finančno poslovodenje hipotekarni krediti načela zavarovanja nepremičninski trg poslovna posojila računovodske tehnike trg lastniških vrednostnih papirjev tuja valuta vrednostni papirji vrste pokojnin vrste zavarovanja

spretnosti / kompetence

URI koncepta

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations