finanční poradce/finanční poradkyně

Select an ESCO version

Search occupations

Show filters

Hide filters

Filters

Concept type

Status

ISCO code

Hierarchy view

0 - Zaměstnanci v ozbrojených silách

1 - Zákonodárci, vedoucí a řídící pracovníci

2 - Specialisté

3 - Techničtí a odborní pracovníci

4 - Úředníci

5 - Pracovníci ve službách a prodeji

6 - Kvalifikovaní pracovníci v zemědělství, lesnictví a rybářství

7 - Řemeslníci a opraváři

8 - Obsluha strojů a zařízení, montéři

9 - Pomocní a nekvalifikovaní pracovníci

finanční poradce/finanční poradkyně

Specialisté

Specialisté v obchodní sféře a veřejné správě

Specialisté v oblasti financí

Finanční a investiční poradci

finanční poradce/finanční poradkyně

Description

Code

2412.4

Description

Finanční poradci pomáhají lidem, přičemž se zabývají různými osobními finančními záležitostmi. Jsou specializovaní na finanční plánování, jako je například plánování odchodu do důchodu, plánování investic, řízení rizik a plánování pojištění a daní. Poskytují poradenství ohledně strategie přizpůsobené potřebám zákazníka. Zajišťují přesnost bankovních a jiných finančních záznamů, přičemž se zaměřují na zákazníka a dodržují etické normy.

Scope note

Includes wealth advisers

Alternativní označení

finanční poradce

finanční poradkyně

osobní bankéř

osobní bankéřka

Regulační hledisko

Zda a jak je toto povolání regulováno v členských státech EU, zemích EHP nebo ve Švýcarsku, zjistíte v databázi regulovaných povolání, kterou sestavila Komise. Databáze regulovaných povolání:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_cs

Narrower occupations

- specialista úseku vztahového bankovnictví/specialistka úseku vztahového bankovnictví

Skills & Competences

Základní dovednosti a kompetence

analyzovat úvěrovou historii potenciálních zákazníků identifikovat potřeby zákazníků informovat o finančních produktech interpretovat finanční výkazy kontrolovat investiční portfolio nabízet finanční služby poskytovat podporu při finančních výpočtech posuzovat rizika pro majetek klienta používat technické komunikační dovednosti radit ve finančních záležitostech shrnovat finanční informace sledovat finanční rozpočet vytvářet finanční plán vést záznamy o úvěrové historii klientů zpracovávat finanční transakce získávat finanční informace

Základní znalosti

analýza investice bankovní aktivity ekonomie finanční prognózy finanční trhy moderní teorie portfolia zákaznické služby

Nepovinné dovednosti a kompetence

analyzovat finanční rizika analyzovat finanční výkonnost společnosti analyzovat obchodní plány analyzovat potřeby pojištění analyzovat půjčky analyzovat trendy na finančním trhu analyzovat úvěrové skóre chránit zájmy klientů garantovat spokojenost zákazníků informovat o úrokových sazbách komunikovat s odborníky na bankovnictví oceňovat nemovitosti pomáhat s žádostí o půjčku pomáhat se sepsáním poslední vůle posuzovat finanční situaci dlužníka pracovat s finančními nástroji prodávat pojištění připravit smlouvu o prodeji nemovitosti, připravit realitní smlouvu radit v daňových otázkách radit v investičních otázkách rozvíjet investiční portfolio shromažďovat finanční údaje sledovat portfolio půjček spravovat penzijní fondy vypočítat odměny zaměstnanců vytvářet bankovní účty vést záznamy o finančních transakcích řídit finanční rizika šířit informace o daňových právních předpisech

Nepovinné znalosti

akciový trh cenné papíry cizí valuta daňové právní předpisy dluhový systém finanční jurisdikce finanční management finanční produkty hypotéky obchodní půjčky trh s nemovitostmi typy penze typy pojištění zásady pojištění účetní postupy

Skills & Competences

URI konceptu

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations

finanční poradce/finanční poradkyně

Description

Skills & Competences

Skills & Competences

URI konceptu