planificador financiero/planificadora financiera

Los planificadores financieros ayudan a particulares a gestionar diversos asuntos financieros de carácter personal. Están especializados en la planificación financiera, como la planificación de jubilación, la planificación de inversiones, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, así como la planificación fiscal. Aconsejan una estrategia adaptada a las necesidades del cliente. Se aseguran de la precisión de los registros bancarios y financieros, manteniendo al mismo tiempo un enfoque orientado al cliente y siguiendo normas éticas.

Scope note

Includes wealth advisers

Etiqueta alternativa

planificadora financiera

planificador financiero

Aspecto reglamentario

Para verificar si esta ocupación está regulada en los Estados miembros de la UE, los países del EEE o en Suiza y, en tal caso, cómo, se ruega consultar la base de datos de las profesiones reguladas de la Comisión. Base de datos de las profesiones reguladas:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_es

Narrower occupations

- director de banca personalizada/directora de banca personalizada

competencias

Competencias esenciales

analizar el historial crediticio de los clientes potenciales aplicar capacidades de comunicación técnica asesorar sobre asuntos financieros evaluar el riesgo de los activos de un cliente facilitar información sobre productos financieros gestionar operaciones financieras identificar las necesidades del cliente interpretar estados financieros llevar registro del historial crediticio de clientes obtener información financiera ofrecer ayuda para realizar cálculos financieros ofrecer servicios financieros preparar un plan financiero presupuestar en función de las necesidades financieras revisar la cartera de inversiones sintetizar información financiera

Conocimientos esenciales

actividades bancarias análisis de la inversión economía mercados financieros previsiones financieras servicio al cliente teoría moderna de carteras

Competencias optativas

abrir cuentas de banco analizar el rendimiento financiero de una empresa analizar el riesgo financiero analizar las necesidades de aseguramiento analizar objetivos empresariales analizar préstamos analizar tendencias en el mercado financiero asesorar sobre inversiones asesorar sobre planificación tributaria y fiscal calcular las prestaciones que pueden percibir los empleados comunicarse con profesionales del sector bancario consultar la calificación crediticia desarrollar una cartera de inversiones difundir información en materia de legislación fiscal evaluar la situación financiera del deudor garantizar la satisfacción del cliente gestionar el riesgo financiero gestionar fondos de pensiones informar sobre los tipos de interés llevar registro de transacciones financieras operar instrumentos financieros prestar asistencia en la redacción de testamentos prestar asistencia en las solicitudes de préstamo proteger los intereses del cliente recopilar información financiera redactar un contrato inmobiliario supervisar la cartera de préstamos tasar propiedades vender pólizas de seguro

Conocimientos optativos

bolsa de valores competencias financieras divisa gestión financiera legislación fiscal mercado inmobiliario principios básicos en materia de seguros productos financieros préstamos a las empresas préstamos hipotecarios sistemas de deuda tipos de pensiones tipos de seguros técnicas de contabilidad valores

URI del concepto

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations