експерт, финансово планиране

Експертите по финансово планиране помагат на хора, имащи различни лични финансови проблеми. Те са специализирани в областта на финансовото планиране, например пенсионното планиране, инвестиционното планиране, управлението на риска и застрахователното планиране, както и данъчното планиране. Предлагат стратегия, съобразена с нуждите на клиента. Гарантират точността на банковите и другите финансови отчети, като същевременно имат ориентиран към клиента подход и следват етичните стандарти.

Scope note

Includes wealth advisers

Алтернативен етикет

експерт, имуществено планиране

личен банкер

личен финансов съветник

лична банкерка

лична финансова съветничка

финансова съветничка

финансов съветник

Регулаторен аспект

За да проверите дали и по какъв начин тази професия е регламентирана в държавите — членки на ЕС, страните от ЕИП и Швейцария, моля, направете справка в базата данни на Комисията за регламентираните професии. База данни за регламентираните професии:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_bg

Narrower occupations

- банков мениджър, връзки с клиенти

умения / kомпетенци

Основни умения и компетентности

анализиране на кредитното минало на потенциални клиенти водене на кредитна история на клиентите демонстриране на умения за техническа комуникация идентифициране на потребностите на клиента обобщаване на финансова информация оказване на съдействие за финансови изчисления оценяване на рисковете за активите на клиенти получаване на финансова информация предвиждане на средства за финансови нужди предлагане на финансови услуги предоставяне на информация за финансови продукти преразглеждане на инвестиционни портфейли работа с финансови транзакции съветване относно финансови въпроси създаване на финансов план тълкуване на финансов отчет

Основни знания

банкови дейности икономика инвестиционен анализ обслужване на клиенти съвременна теория на портфейла финансови пазари финансово прогнозиране

Незадължителни умения и компетентности

анализиране на бизнес цели анализиране на заемите анализиране на нуждите от застраховане анализиране на тенденциите на финансовия пазар анализиране на финансов риск анализиране на финансовите показатели на дружество боравене с финансови инструменти гарантиране на удовлетвореността на клиентите защитаване на интересите на клиентите изготвяне на договор за недвижим имот изчисляване на надбавките за служители комуникиране с банкови специалисти консултиране относно инвестиции наблюдаване на кредитни портфейли оказване на съдействие за подаване на заявления за заеми оказване на съдействие при съставянето на завещания откриване на банкови сметки оценяване на недвижими имоти оценяване на финансовото положение на длъжник поддържане на регистър на финансовите трансакции предоставяне на информация относно лихвени проценти проверяване на кредитоспособност продаване на застраховки разпространяване на информация за данъчното законодателство разработване на инвестиционен портфейл събиране на финансови данни съветване относно данъчното планиране управляване на пенсионни фондове управляване на финансовия риск

Незадължителни знания

видове застраховки видове пенсии данъчно законодателство дългови системи ипотечни заеми пазар на недвижими имоти принципи на застраховането счетоводни техники финансова компетентност финансови продукти финансово управление фирмени заеми фондов пазар ценни книжа чуждестранна валута

URI на понятието

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations