broker ubezpieczeniowy

Brokerzy ubezpieczeniowi promują i sprzedają różne polisy ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia na życie, zdrowotne, od nieszczęśliwych wypadków i od ognia dla osób fizycznych i organizacji, oraz udzielają porad na temat tych ubezpieczeń. Są również pośrednikami między osobami fizycznymi lub organizacjami a towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz negocjują najlepsze warunki polis ubezpieczeniowych dla swoich klientów, zapewniając ochronę ubezpieczeniową w wymaganym zakresie. Brokerzy ubezpieczeniowi współpracują z nowymi potencjalnymi klientami, dostarczają im wycen na podstawie potrzeb dotyczących polisy, pomagają im w podpisywaniu nowych umów ubezpieczeniowych oraz proponują konkretne rozwiązania określonych problemów.

Scope note

Includes insurance intermediaries.

Aspekt regulacyjny

W bazie zawodów regulowanych prowadzonej przez Komisję można sprawdzić, czy i w jaki sposób dany zawód jest regulowany w państwach członkowskich UE, państwach EOG lub Szwajcarii. Baza zawodów regulowanych:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_pl

umiejętności

Podstawowe umiejętności i kompetencje

analizować potrzeby ubezpieczeniowe chronić interesy klientów doradzać w kwestiach finansowych informować o produktach ubezpieczeniowych objaśniać kwestie techniczne obliczać wysokość stawki na ubezpieczenie obsługiwać transakcje finansowe opracowywać politykę ubezpieczeniową porównywać produkty ubezpieczeniowe pozyskiwać nowych klientów sprzedawać ubezpieczenia

Wiedza podstawowa

nauki aktuarialne prawo ubezpieczeniowe procedury dochodzenia roszczeń rodzaje ubezpieczeń rynek ubezpieczeń techniki promowania produktów zasady ubezpieczania

Umiejętności i kompetencje dodatkowe

analizować dokumenty związane z roszczeniami analizować ryzyko ubezpieczeniowe budować relacje biznesowe inicjować proces występowania z roszczeniem monitorować zmiany w przepisach określać potrzeby klientów opracowywać portfel inwestycyjny opracowywać warunki współpracy organizować ocenę szkód podejmować decyzje w sprawie wniosków ubezpieczeniowych promować produkty finansowe prowadzić rejestr transakcji finansowych przekazywać sprawozdania dotyczące analizy kosztów i korzyści rozstrzygać spory umowne stosować techniki analizy statystycznej stosować techniki przetwarzania danych utrzymywać relacje z klientami występować z roszczeniami do zakładów ubezpieczeń zapewniać wizualną prezentację danych zarządzać dokumentacją związaną z roszczeniami zarządzać rozpatrywaniem roszczeń zarządzać zamówieniami

Wiedza dodatkowa

obsługa klienta prawo umów prawo zabezpieczenia społecznego produkty finansowe przepisy podatkowe współczesna teoria portfelowa

umiejętności

URI pojęcia

http://data.europa.eu/esco/occupation/a198de8c-24b1-4002-982f-a57ae6d6c19c

Status

released

Occupations