finansplanlægger

Finansplanlæggere bistår personer, der beskæftiger sig med forskellige personlige økonomiske spørgsmål. De er specialiseret inden for finansplanlægning, herunder pensionsplanlægning, investeringsplanlægning, risikostyring, forsikringsplanlægning og skatteplanlægning. De foreslår en strategi, der er skræddersyet til kundens behov. De sikrer nøjagtigheden af bankoplysninger og andre finansielle oplysninger, samtidig med at de fastholder en kundeorienteret tilgang og følger etiske standarder.

Scope note

Includes wealth advisers

Alternativ betegnelse

formuerådgiver

Lovgivningsmæssigt aspekt

I Kommissionens database over lovregulerede erhverv kan du se, om dette erhverv er reguleret i EU's medlemsstater, EØS-landene eller Schweiz, og i givet fald hvordan. Database over lovregulerede erhverv:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_da

Narrower occupations

- relationship manager

færdigheder

Nødvendige færdigheder og kompetencer

analysere potentielle kunders kredithistorie anvende tekniske kommunikationsfærdigheder finde frem til kundebehov fortolke årsregnskaber gennemgå investeringsporteføljer hjælpe med finansiel beregning indhente finansielle oplysninger konsolidere regnskabsoplysninger levere oplysninger om finansielle produkter opstille budget for finansielle behov rådgive om finansielle spørgsmål stå for finansielle transaktioner tilbyde finansielle tjenesteydelser udarbejde en finansiel plan vedligeholde kreditoversigter for klienter vurdere risici for klienters aktiver

Nødvendig viden

bankvirksomhed finansielle markeder finansielle prognoser investeringsanalyse kundeservice moderne porteføljeteori økonomi

Supplerende færdigheder og kompetencer

administrere finansiel risiko analysere en virksomheds finansielle resultater analysere finansiel risiko analysere forretningsmål analysere forsikringsbehov analysere lån analysere tendenser på finansmarkedet beregne personaleydelser beskytte kunders interesser betjene finansielle instrumenter bistå i låneansøgninger bistå i udformning af testamenter formidle oplysninger om skattelovgivning forvalte pensionsmidler føre fortegnelser over finansielle transaktioner garantere kundetilfredshed indsamle finansielle data informere om renter kommunikere med bankmedarbejdere kontrollere kreditscore oprette bankkonti overvåge låneportefølje rådgive om investering rådgive om skatteplanlægning sælge forsikringer udarbejde ejendomskontrakter udvikle investeringsportefølje vurdere debitors finansielle situation vurdere ejendomme

Supplerende viden

aktiemarkedet ejendomsmarked erhvervslån finansiel jurisdiktion finansielle produkter forsikringsprincipper forsikringstyper gældssystemer pensionstyper realkreditlån regnskabsteknikker skattelovgivning udenlandsk valuta værdipapirer økonomistyring

Begrebets URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations