finantsplaneerija

Finantsplaneerijad abistavad inimesi, kes tegelevad isiklike finantsküsimustega. Nad on spetsialiseerunud finantsplaneerimisele, näiteks pensioniplaneerimisele, investeeringute kavandamisele, riskijuhtimisele ja -planeerimisele ning maksuplaneerimisele. Nad soovitavad kliendi vajadustele vastavat strateegiat. Nad tagavad panga- ja muude finantsdokumentide korrektsuse, säilitades samal ajal kliendikeskse lähenemisviisi ja järgides eetilisi standardeid.

Scope note

Includes wealth advisers

Õigusalased üksikasjad

Et välja selgitada, kas ja kuidas on see tegevus reguleeritud ELi liikmesriikides, EMP riikides või Šveitsis, tutvuge palun komisjoni reguleeritud kutsealade andmebaasiga. Reguleeritud kutsealade andmebaas:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_et

Narrower occupations

- suhtepanganduse juht

oskused / pädevused

Põhioskused ja -pädevused

analüüsima potentsiaalsete klientide krediidiajalugu finantsaruandeid tõlgendama finantsarvutusi nõustama finantsinfot koguma finantsküsimustes nõustama finantsplaani koostama finantsteavet konsolideerima finantsteenuseid pakkuma finantstehinguid käitlema finantstoodete kohta teavet andma finantsvajadusi eelarvestama investeerimisportfelle üle vaatama kliendi vajadusi välja selgitama klientide krediidiajalugu haldama klientide varaga seotud riske hindama rakendama tehnilist selgitamisoskust

Põhiteadmine

finantsprognooside koostamine finantsturud investeeringuanalüüsid klienditeenindus majandus nüüdisaegne portfelliteooria pangandustegevus

Lisaoskused ja -pädevused

analüüsima finantsturu suundumusi ettevõtte finantstulemusi analüüsima finantsandmeid koguma finantsinstrumente kasutama finantsriske analüüsima finantsriski juhtima finantstehinguid kirjendama intressimäärasid tutvustama investeerimisportfelli koostama investeeringute küsimuses nõustama kindlustustoodet müüma kindlustusvajadusi analüüsima kinnisvara hindama kinnisvaralepinguid ette valmistama kliendi huve kaitsma kliendi rahulolu tagama krediidihinnanguga tutvuma laene analüüsima laenuportfelli järelevalvet teostama laenutaotlusküsimuses nõustama maksuplaneerimist nõustama maksuõigusega seotud teavet andma pangakontosid avama pangandusspetsialistidega suhtlema pensionifonde haldama testamendi koostamise küsimuses nõustama töötajatele hüvitisi arvutama võlgniku finantsseisundit hindama ärieesmärke analüüsima

Lisateadmine

aktsiaturg finantsjuhtimine finantsjurisdiktsioon finantstooted hüpoteeklaenud kindlustusliigid kindlustuspõhimõtted kinnisvaraturg krediidisüsteemid maksualased õigusaktid pensioniliigid raamatupidamismeetodid välisvaluuta väärtpaberid ärilaenud

Mõiste URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations