ráðgjafi við fjárhagsáætlunargerð

Ráðgjafar við fjárhagsáætlunargerð aðstoða fólk við að fást við ýmiss konar persónuleg fjárhagsleg viðfangsefni. Þessi þjónusta er sérhæfð á sviði fjármálaáætlana, s.s. hvað varðar lífeyrisáætlanir, fjárfestingaráætlanir, áhættustjórnun og tryggingaáætlanir og skattaáætlanir. Þeir veita ráðgjöf sem er sniðin að þörfum viðskiptavinarins. Þeir tryggja nákvæmni bankaskýrslna og annarra fjárhagsskýrslna með því að halda nálguninni miðaðri að viðskiptavininum og með því að fylgja siðferðilegum viðmiðum.

Scope note

Includes wealth advisers

Reglugerðir

Til sjá hvort og hvernig þetta starf er lögverndað í aðildarríkjum Evrópusambandsins, EFTA-löndum innan EES eða Sviss, vinsamlegast flettið upp í gagnabanka framkvæmdastjórnar um lögvernduð starfsheiti. Gagnabanki um lögvernduð starfsheiti:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_is

Narrower occupations

- viðskiptatengslastjóri

Skills & Competences

Nauðsynleg færni og hæfni

aflar stuðnings vegna fjárhagslegra útreikninga aflar upplýsinga um fjármálavörur beitir tæknilegri samskiptafærni býr til fjárhagsáætlun býður upp á fjármálaþjónustu endurskoðar fjárfestingasöfn fær fjárhagslegar upplýsingar gefur ráð varðandi fjármál gerir fjárhagsáætlun um fjármálaþarfir greinir lánstraustsögu mögulegra viðskiptavina greinir þarfir viðskiptavinar heldur utan um lánssögu viðskiptavina metur áhættu vegna eigna viðskiptavina samræmir fjárhagslegar upplýsingar sjá um fjármálaviðskipti túlkar fjármálaleg reikningsskil

Nauðsynleg þekking

bankastarfsemi fjárfestingargreining fjárhagsspá fjármálamakaðir hagfræði kenning um hagkvæma eignadreifingu þjónusta við viðskiptavini

Æskileg færni og hæfni

athugar lánshæfiseinkunn aðstoðar við gerð erfðaskrár aðstoðar við lánsumsóknir dreifir upplýsingum um skattalöggjöf fylgist með lánasafni gefur ráð varðandi skattaáætlanir greinir fjárhagsgetu fyrirtækis greinir fjármálaleitni markaðar greinir fjármálaáhættu greinir lán greinir viðskiptaáætlanir greinir vátryggingarþarfir hefur samskipti við bankasérfræðinga hefur umsjón með fjárhagslegri áhættu hefur umsjón með lífeyrissjóðum heldur skrá yfir fjárhagsleg viðskipti metur fjárhagsstöðu skuldunautar reikna út bætur starfsmanna ráðleggur varðandi fjárfestingar safnar saman fjárhagslegum gögnum selur vátryggingar stofnar bankareikning stýrir fjárhagslegum tækjum tryggir ánægju viðskiptavinar undirbúa fasteignasamning upplýsir um vaxtaprósentu ver hagsmuni viðskiptavinar verðmetur eignir þróar fjárfestingarmöppu

Æskileg þekking

bókhaldstækni erlendir gjaldmiðlar fasteignamarkaður fjárhagslegt dómsvald fjármálaafurðir fjármálastjórnun lán með fasteignaveði reglur um tryggingar skattalög skuldakerfi tegund vátrygginga tegundir bóta verðbréf verðbréfamarkaður viðskiptalán

Skills & Competences

URI svið

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations