χρηματοοικονομικός σύμβουλος/χρηματοοικονομική σύμβουλος

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι βοηθούν άτομα που ασχολούνται με διάφορα οικονομικά θέματα σε προσωπική βάση. Ειδικεύονται στον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό, όπως ο συνταξιοδοτικός σχεδιασμός, ο προγραμματισμός των επενδύσεων, η διαχείριση κινδύνων και ο προγραμματισμός ασφάλισης, καθώς και ο φορολογικός σχεδιασμός. Παρέχουν συμβουλές στρατηγικής προσαρμοσμένης στις ανάγκες του πελάτη. Διασφαλίζουν την ακρίβεια των τραπεζικών και λοιπών χρηματοοικονομικών αρχείων, διατηρώντας παράλληλα προσέγγιση προσανατολισμένη στον πελάτη και τηρώντας τα πρότυπα δεοντολογίας.

Scope note

Includes wealth advisers

Εναλλακτική ετικέτα

financial planner

προσωπική τραπεζίτρια

προσωπικός τραπεζίτης

τραπεζική σύμβουλος

τραπεζικός σύμβουλος

χρηματοοικονομική σύμβουλος

χρηματοοικονομικός σύμβουλος

χρηματοπιστωτική σύμβουλος

χρηματοπιστωτικός σύμβουλος

Κανονιστική πτυχή

Για να δείτε αν και πώς το επάγγελμα αυτό είναι νομοθετικά ρυθμιζόμενo στα κράτη μέλη της ΕΕ, τις χώρες του ΕΟΧ ή την Ελβετία μπορείτε να συμβουλευτείτε τη βάση δεδομένων της Επιτροπής για τα νομοθετικά ρυθμιζόμενα επαγγέλματα. Βάση δεδομένων για τα νομοθετικά ρυθμιζόμενα επαγγέλματα:

http://ec.europa.eu/growth/single-market/services/free-movement-professionals/qualifications-recognition_el

Narrower occupations

- υπεύθυνος/υπεύθυνη τραπεζικής των σχέσεων (relationship banking)

δεξιότητες

Απαραίτητες δεξιότητες και ικανότητες

άσκηση δεξιοτήτων τεχνικής επικοινωνίας ανάλυση του πιστωτικού ιστορικού υποψήφιων πελατών αξιολόγηση κινδύνων περιουσιακών στοιχείων πελατών διατήρηση πιστωτικού ιστορικού πελατών εκτέλεση οικονομικών συναλλαγών εντοπισμός αναγκών πελάτη εξασφάλιση χρηματοοικονομικών πληροφοριών επανεξέταση επενδυτικών χαρτοφυλακίων ερμηνεία οικονομικών καταστάσεων κατάρτιση χρηματοοικονομικού σχεδίου παροχή πληροφοριών για χρηματοπιστωτικά προϊόντα παροχή συμβουλών σχετικά με χρηματοοικονομικά ζητήματα παροχή υποστήριξης για χρηματοοικονομικό υπολογισμό προσφορά χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών προϋπολογισμός για οικονομικές ανάγκες σύνθεση οικονομικών πληροφοριών

απαραίτητες γνωσεις

ανάλυση επενδύσεων δημοσιονομικές προβλέψεις δραστηριότητες τραπεζικής εξυπηρέτηση πελατών μοντέρνα θεωρία χαρτοφυλακίου οικονομικά χρηματοπιστωτικές αγορές

Προαιρετικές δεξιότητες και ικανότητες

άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών ανάλυση ασφαλιστικών αναγκών ανάλυση δανείων ανάλυση επιχειρηματικών στόχων ανάλυση των τάσεων στις χρηματοπιστωτικές αγορές ανάλυση χρηματοοικονομικής απόδοσης της εταιρείας ανάλυση χρηματοπιστωτικού κινδύνου ανάπτυξη επενδυτικού χαρτοφυλακίου αναδρομή στη βαθμολογία της πιστοληπτικής ικανότητας αξιολόγηση οικονομικής κατάστασης οφειλέτη αποτίμηση της αξίας των ακινήτων βοήθεια για τη σύνταξη διαθήκης βοήθεια για την υποβολή αιτήσεων δανειοδότησης διάδοση πληροφοριών σχετικά με τη φορολογική νομοθεσία διασφάλιση της ικανοποίησης πελατών διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων διαχείριση χρηματοοικονομικού κινδύνου ενημέρωση σχετικά με επιτόκια επικοινωνία με επαγγελματίες του τραπεζικού τομέα παρακολούθηση δανειακού χαρτοφυλακίου παροχή συμβουλών για επενδύσεις παροχή συμβουλών σχετικά με τον φορολογικό σχεδιασμό προστασία των συμφερόντων των πελατών πώληση ασφαλειών συλλογή χρηματοοικονομικών δεδομένων σύνταξη συμβολαίου για ακίνητο τήρηση αρχείου χρηματοοικονομικών συναλλαγών υπολογισμός των παροχών εργαζομένων χειρισμός χρηματοοικονομικών μέσων

Προαιρετικές γνώσεις

αγορά ακινήτων αρχές ασφάλισης είδη ασφάλισης είδη συντάξεων ενυπόθηκα δάνεια επιχειρηματικά δάνεια ξένο νόμισμα οικονομική δικαιοδοσία συστήματα χρέους τεχνικές λογιστικής φορολογική νομοθεσία χρεόγραφα χρηματιστήριο χρηματοοικονομικά προϊόντα χρηματοοικονομική διαχείριση

Έννοια URI

http://data.europa.eu/esco/occupation/21de0f3b-a71a-4263-a9ba-90c5f3721b4d

Status

released

Occupations